Motor soberano de identidad digital
KYC & KYB
white-label.
Una sola ruta para saber quién compra, de dónde vienen los recursos y quién controla la empresa. Folios reúne la verificación, la evidencia y la custodia — bajo la marca de cada firma.
El verdadero cuello de botella · investigar a un prospecto en México
Cumplir exige reconstruir una persona.
Antes de aprobar una operación, el equipo persigue documentos, consulta fuentes mexicanas separadas, valida identidades y conecta empresas con sus beneficiarios reales.
El problema no es llenar un formulario.Es convertir caos en una decisión defendible.
La evidencia llega incompleta
INE, CURP, RFC, CSF, domicilio, actas y poderes llegan por correo o WhatsApp, en versiones distintas y sin una lista clara de lo que falta.
Persecución manualCada fuente cuenta una parte
SAT 69-B, PEP, OFAC, Registro Público, listas adversas y búsquedas abiertas deben consultarse por separado y después reconciliarse a mano.
Fuentes fragmentadasEl analista carga con la conclusión
Relacionar persona, empresa, representantes, socios UBO y origen de recursos exige criterio experto, evidencia trazable y una explicación defendible.
Riesgo operativoBLOQUEADA
“Hoy, investigar un prospecto toma búsquedas, mensajes y criterio disperso. Folios lo convierte en un expediente único, trazable y listo para decidir.”
Del caos al orden.
El proceso real · de oportunidad a decisión
Compliance entra cuando la operación se vuelve seria.
No empieza con un formulario aislado. Se activa dentro del flujo comercial: cuando un prospecto reserva, rebasa un umbral, entrega una carta de intención o avanza hacia firma. Ahí Folios abre el caso y define qué investigar.
Reserva
Carta de intención
Firma notarial
Monto y actividad
Nacionalidad
Nivel de riesgo
Invitar prospecto
Abrir expediente
Dar seguimiento
Información pendiente
Revisión manual
No continuar
01 · Abrir caso
La oportunidad entra al juego
Desde el CRM, una reserva o una compraventa, el asesor elige la operación y activa el nivel de cumplimiento adecuado.02 · Integrar
El prospecto acredita quién es
Recibe un enlace con tu marca, carga INE o pasaporte, RFC, CURP, domicilio y completa prueba de vida desde su teléfono.03 · Investigar
Folios cruza las señales
Normaliza datos y consulta SAT 69-B, PEP, OFAC, listas adversas y, cuando aplica, Registro Público y estructura corporativa.04 · Relacionar
Se revela quién controla
Conecta persona, empresa, representante, socios UBO, origen de recursos, activo y monto dentro de una sola operación.05 · Dictaminar
Compliance toma una decisión
Las alertas se clasifican; el analista aprueba, solicita evidencia adicional o escala el caso con una razón documentada.06 · Custodiar
La evidencia permanece
Folios compila el expediente PDF/A, sella su huella y conserva la trazabilidad para notaría, auditoría o autoridad.Ventas ve el siguiente paso sin leer expedientes. Compliance conserva hallazgos, fuentes, alertas y decisiones. El prospecto vive una sola experiencia guiada.
Árbol de decisión · México
De operación a obligación.
El motor no sustituye criterio jurídico: convierte reglas, umbrales y evidencia en una ruta consistente para que el oficial de cumplimiento decida.
Reglas de referencia de la propuesta: compraventa y desarrollo inmobiliario requieren identificación desde cualquier monto y Aviso desde 8,025 UMA. En arrendamiento, identificación desde 1,605 UMA mensuales y Aviso desde 3,210 UMA. Folios calcula el equivalente con la UMA vigente; cada regla debe validarse jurídicamente antes de producción.
¿Existe una actividad vulnerable?
Construcción, desarrollo, comercialización o intermediación habitual/profesional de inmuebles activa el expediente LFPIORPI.
¿Qué operación y monto?
Folios registra moneda, fecha, contraparte, forma de pago y calcula el equivalente vigente en UMA.
¿Supera 8,025 UMA?
Si el acto u operación es igual o superior, se prepara el Aviso. El mismo umbral limita el uso de efectivo para transmitir derechos reales.
¿Quién está detrás?
Persona física: identidad y recursos. Persona moral o fideicomiso: representante, control y beneficiario controlador.
¿Hay alertas?
PEP, sanciones, SAT 69-B, coincidencia biométrica, geografía, estructura o documentación incompleta elevan el caso a revisión.
Decidir y conservar
Aprobar, pedir información, escalar o no continuar. La decisión, su evidencia y cada intervención quedan en bitácora.
Abrir expediente para toda contraparte. Preparar Aviso cuando la operación alcance 8,025 UMA.
Identificar desde 1,605 UMA y preparar Aviso desde 3,210 UMA, según las reglas declaradas en la propuesta.
Identificar representantes y personas físicas con control o participación igual o superior al 25%.
PEP, sanciones, estructura opaca, recursos inconsistentes o evidencia alterada detienen la decisión automática.
Mesa del analista · documento vivo
La máquina encuentra. La persona resuelve.
Selecciona una evidencia para ver qué leyó Folios, dónde lo encontró y cómo afecta el dictamen.
ALERTA
Screening de persona expuesta
Control durante todo el ciclo
Onboarding no es el final.
Consentimiento, excepciones, monitoreo y transparencia sostienen la decisión después de que el prospecto fue aprobado.
Desde el consentimiento inicial hasta la firma del dictamen: fuente, actor, hora y motivo preservados.
- Aviso de privacidad antes de capturar datos.
- Consentimiento expreso para biométricos sensibles.
- ARCO y respuesta legal documentada.
- Cifrado y acceso con mínimo privilegio.
Transparencia de fuentes
Qué se consultó, cuándo y qué significa.
Caso de uso · agencia automotriz
Vender el coche sin heredar el dolor del expediente.
Para una compra financiada, Folios reúne identidad, ingresos, capacidad de pago y señales de fraude antes de enviar el prospecto a la financiera.
Unidad solicitada
SUV Atlas 2026
Mariana Torres Vega
INE + biometría
99.6%Recibos + estados
$68,400/mesMensualidad / ingreso
21%Dispositivo + documentos
BajoPEP · OFAC · SAT
Sin hallazgosCaptura repetida, archivos por WhatsApp y seguimiento entre vendedor, F&I y financiera.
Un solo expediente validado, señales claras y siguiente acción para ventas.
Más tiempo vendiendo.
Segundo caso · prospecto inmobiliario
Conocer al comprador antes de comprometer la operación.
Para una compraventa inmobiliaria, Folios integra identidad, origen de recursos, situación fiscal y screening antilavado en un expediente listo para compliance y notaría.
Propiedad reservada
Nodo Pesquería · Lote 14
Alejandro Santos Villarreal
INE + biometría
99.8%Estados + declaración
AcreditadoRFC + CSF
ConsistentePEP · OFAC · SAT 69-B
Sin hallazgosMonto + forma de pago
Aviso requeridoCorreos, carpetas, búsquedas manuales y documentos reenviados entre ventas, compliance y notaría.
Un expediente verificable con identidad, recursos, listas, monto y siguiente acción.
Más certeza para firmar.
Dentro del juego real
Folios aparece donde ya trabajas.
No crea otro silo. Orquesta el caso desde la oportunidad comercial hasta la firma y devuelve estados claros a cada sistema.
CRM / ventas
Lead calificadoCrear caso y devolver estado accionable
Reserva / checkout
Monto o producto activa reglaAsignar Tier y bloquear avance si falta evidencia
Portal Mi app
Prospecto invitadoCaptura white-label, progreso y reintentos
Compliance Folios
Resultados y alertasInvestigar, anotar, resolver y dictaminar
Notaría
Operación lista para firmaCompartir expediente PDF/A y hash verificable
Auditoría / autoridad
Solicitud autorizadaExportar fuentes, decisiones y bitácora
Caso ilustrativo · Nuevo León
De intención de compra a aprobación en 40 minutos.
Un comprador corporativo de un lote industrial. El tiempo representa un flujo objetivo ilustrativo, sujeto a calidad documental, fuentes y revisión humana.
Reserva de lote industrial por $14.5M MXN. El CRM crea el caso Corporate KYB.
Representante acepta aviso de privacidad y entrega empresa, poderes, CSF e identidad.
Biometría aprobada; RFC consistente; se detectan dos socios con 25% o más.
SAT 69-B y OFAC sin hallazgos. PEP produce una coincidencia por nombre.
Compara fecha de nacimiento y geografía; documenta falso positivo y lo descarta.
Aprobado con monitoreo. PDF/A, fuentes, consentimiento y hash quedan custodiados.
El sistema decide cuánto verificar
El riesgo marca la profundidad.
No todas las operaciones necesitan lo mismo. Elige el perfil y mira cómo cambia el expediente, desde una renta hasta una estructura corporativa internacional.
Huéspedes extendidos HostCasa & arrendamiento residencial
Tier 1 · Light KYC
Calificación express de identidad para mitigar suplantación y fraude en reservas o rentas, desde el smartphone del inquilino.
- Identificación oficial vigente (INE o pasaporte internacional).
- Biometría facial con prueba de vida pasiva (anti-spoofing).
- Validación directa de autenticidad de RFC / CURP.
- Emisión de Folio de Identidad Digital Certificada (FID-XXXXX).
01{02 "tier": "tier_1_light",03 "workflow_id": "6b94f4ff-a92b-44f8-a368-2ddff8bdee3e",04 "checks": ["OCR_ID", "LIVENESS_3D", "FACE_MATCH"],05 "estimated_duration": "90s",06 "dossier_type": "DIGITAL_IDENTITY_FOLIO"07}Experiencia interactiva · Folios Alignment
Mi marca.
Mi nivel.
Mi app.
La infraestructura de cumplimiento puede vestirse a la medida y, sobre todo, reducir el tiempo y el dolor operativo de cada expediente.
Abrir página independienteExplorar Folios AlignmentHaz clic para configurar el nivel de verificación y ver el flujo white-label.
Qué sucede detrás de la pantalla
Entra información. Sale evidencia.
Un carril recibe y verifica documentos; el otro entrega un expediente certificado. La bóveda Folios conecta ambos sin romper la cadena de custodia.
Qué hace Folios
1. Recibimos los documentos
Identificación, pasaporte y constancia fiscal.
Brand Book
Marca · Producto · MovimientoFOLIOS VERIFICA- Persona
- Verificada
- Documentos
- Vigentes
- Riesgo
- Sin alertas
- Evidencia
- Lista para auditoría
Entrada · comprobar
Salida · demostrar
Para el equipo técnico
Evidencia que también habla código.
Estructura preparada para D1 o Neon Postgres y un Worker con webhooks firmados e idempotentes.
01CREATE TABLE IF NOT EXISTS compliance_dossiers (02 id TEXT PRIMARY KEY,03 merchant_id TEXT NOT NULL,04 entity_type TEXT NOT NULL,05 status TEXT NOT NULL DEFAULT 'pending',06 tier TEXT NOT NULL,07 full_name TEXT, rfc TEXT, curp TEXT, email TEXT NOT NULL,08 company_legal_name TEXT, company_rfc TEXT, rpc_folio TEXT,09 didit_session_id TEXT UNIQUE,10 aml_status TEXT NOT NULL DEFAULT 'unchecked',11 sat_69b_status TEXT NOT NULL DEFAULT 'unchecked',12 ubo_structure_json TEXT,13 dossier_hash_sha256 TEXT, vault_r2_path TEXT,14 created_at TEXT NOT NULL DEFAULT (datetime('now')),15 expires_at TEXT NOT NULL16);Cómo se convierte en negocio
El ahorro ocurre antes que el ingreso.
Primero reducimos días de operación y dolor documental. Después mostramos cómo ese ahorro se convierte en margen, flujo y una oferta comercial sostenible.
Primero, el retorno operativo
Menos horas persiguiendo papeles. Más capacidad para cerrar.
El valor no empieza en la suscripción: empieza en los días de espera, búsquedas repetidas y revisiones dispersas que el equipo deja de absorber.
La ruta del dinero
$2,460
Ingreso mensual objetivo−$340
Costo variable estimado−$1,276
Burn fijo mensual+$844
Flujo operativo objetivo8 tenants a $95 promedio + 200 verificaciones mensuales a $8.50 promedio.
Supuesto de 8 tenants + 120 verificaciones.
Varía según nivel, proveedor y volumen.
De qué está hecho el burn · $1,276/mes
La tesis económica
Un expediente.
Una revisión.
Una decisión.
La automatización no elimina el criterio humano: evita pagar por repetir trabajo manual que no agrega criterio.
Después, la forma de comprarlo
Planes simples para capturar ese ahorro.
Suscripción por tenant más consumo por expediente. Los precios siguientes corresponden al modelo de propuesta.
10 verificaciones · 1 marca · soporte email
50 verificaciones · 3 marcas · webhooks CRM · panel admin
Ilimitado según propuesta · marcas ilimitadas · API · soporte prioritario
Credibilidad: qué existe y qué depende de terceros.
Tiers, portal white-label, esquema de expediente, API y UX de analista.
Biometría, AML, PEP, sanciones, mensajería y disponibilidad de fuentes.
Conectores productivos, monitoreo continuo, automatización de Avisos y piloto completo.
Umbrales, políticas, conservación, consentimiento, falso positivo y dictamen jurídico por tenant.
Economía unitaria por nivel
El detalle financiero vive en un espacio interno.
Costos de proveedor, precios y márgenes por expediente se mantienen fuera de esta propuesta pública.
De propuesta a operación
Cuatro semanas para activar el sistema.
Primero conectamos la infraestructura; después vestimos la experiencia, añadimos KYB y cerramos con evidencia sellada y un piloto real.
Esquema & Worker
- Migración SQL 0007 en D1 / Neon
- POST /sessions
- Webhook Didit v3 con HMAC
Front white-label
- Vistas /m/:slug/v/:id
- Handoff QR al celular
- Errores y reintentos Didit
KYB & árbol UBO
- Mapeo automático ≥ 25%
- Listas SAT 69-B y PEP
- Invitaciones por correo
PDF/A & piloto
- Expediente sellado PDF/A
- Custodia en Cloudflare R2
- Piloto coachinmobiliario.vip